最適な運用戦略を実現する、 投資信託を生み出すために。

現在、商品戦略チームで、当社が運用を行う投資信託の企画に携わっています。投資信託を設定するまでの主な流れとしては、まず商品企画（コンセプトの検討等）から始まり、商品を設計し、各種書類の届出、投資家募集ののちに、運用を開始するというものです。所属するチームは商品企画業務を行っており、社内から運用戦略のアイデアや商品コンセプトを募り、それらを具現化していく役割を担っています。社内から応募されたアイデアを、投資家にとってより魅力あるものにするため、運用戦略や商品コンセプトの需要見込みや投資信託市場での競争優位性等を多角的な視点で分析します。分析結果を基に、運用戦略の補強や商品の効果的な打ち出し方を関係部署と調整しながらブラッシュアップしていきます。このように、商品開発の最上流を担っているのが商品戦略チームの仕事です。

入社してからこれまでで最も印象に残っている業務は、海外の成長性の高い企業に投資する投資信託の新規設定です。 この投資信託の運用戦略は経済発展が初期の段階にあり今後の成長が見込まれる国・地域の企業に投資するもので、先進国の企業に投資する場合と比較すると、企業の高い成長期待から高いリターンが見込める半面、投資対象地域自体の政情等のリスクもあるものです。 このようなリスク及びリターンの特性を持つ商品ということもあり、運用実績や運用体制への信頼性に加えて、私は当時の相場見通しと投資対象とする国・地域の長期的な成長性、国内投資信託市場における希少性を訴求するため、可能な限り多くの情報を集めた上で提案を行い、最終的には採用に至りました。
販売会社への提案段階から主体的に関わることができた初めての案件だったことから、商品提案と設定までのプロセスの中で楽しさと大きなやりがいを感じました。

商品開発業務では、月次で販売会社の商品選定部署に運用戦略の提案を行っていました。そのため販売会社と日常的にやりとりをする機会があり、あらゆる内容の問い合わせ対応を行っていました。問い合わせの内容は、商品性や運用戦略に関するものから、開示書類、投資信託制度や法規制など多岐にわたり、当初は質問の意味すら理解できないことが多くありました。またそれ以上に回答期限が極めて短い問い合わせも多く、当時入社2年目の私にとってはこうした問い合わせへの対応は困難を極めました。しかしながら、先輩方の丁寧な指導や助言のおかげもあり、少しずつ理解を深めることで問い合わせ対応ができるようになっていきました。こうした仕事をしてきた中で私が大切にしていることは2点あります。1点目は教えてもらったことは振り返りをしてプラスαで調べることです。こうしておくことで、次に類似の問い合わせがあった際により付加価値の高い回答をすることが可能になります。2点目は、想定される問い合わせ内容については事前に準備しておくことです。例えば、とある企業で不祥事というニュースがあった時には、販売会社や投資家にとって、その企業に投資を行う投資信託の有無と、ニュースが投資信託に与えるインパクトが懸念事項になります。そのためニュースをキャッチした段階で事前に準備を進めておくことで、質問があった場合に落ち着いて対応を行うことができます。こうした仕事の仕方は現在の業務でも活かせるものだと思います。当面の目標は、一日でも早く現在所属するチームの力になることです。そして将来的には商品企画・開発のスペシャリストへ成長していきたいと考えています。