資産運用の情報を発信していく。 お客さまの豊かで質の高い人生のために。

私は、SMBC(Sumitomo Mitsui Banking Corporation)グループ会社に向けた投信（投資信託）営業を行っています。営業といっても、投信という商品を販売しているわけではありません。投信は、販売・運用・資産の保管などの業務を行う、それぞれの専門の機関が役割を果たすことで成り立つ商品です。投信の販売を担うのは、銀行や証券会社などの金融機関。したがって、当社の｢投信営業｣とは、SMBCグループ、地方銀行や信用金庫、証券会社などの販売担当会社に対して商品提案や販促提案、お客さま向けセミナーや販売員向け勉強会を行う活動を指します。たとえば私は、SMBCグループの都市部を中心とした担当エリア、約40店舗にアプローチします。販売員(銀行員)に当社商品の理解を促し、販売意欲を高める勉強会が重要になります。セミナーは個人投資家のお客さまが対象ですが、販売員への勉強会とそのコンセプトに変わりはありません。つまり、商品に興味を持ってもらい、理解していただき、最終的には商品を購入いただくことです。こうした活動は新商品が出るたびに行われますが、どのように説明すれば、どのような魅力を発信すれば販促に注力し、またお客さまに購入いただけるか、大変悩みます。情報をまず自分が十分理解し、自分の言葉でわかりやすく、かつ正確に伝えることを大切にしています。

当社は、｢Quality of Life(QOL)に貢献する最高の資産運用会社へ｣進化することを目指しています。そこには、｢お客さまの豊かで質の高い人生のために、私たちができること｣を実践していくという意味が込められています。私は資産運用サポート部でセミナーの企画を担当していた際、この｢QOL｣に着目したセミナーを考えました。それまでのセミナーは、必要性に迫られた資産運用の投資啓蒙が中心でしたが、お客さまの意識を変えるセミナーが必要だと思ったのです。｢人生100年時代｣と言われる中、リタイア後には長い時間があります。その時間を楽しく豊かに過ごすには、やはりお金は必要です。打ち出したのは｢もっと人生を楽しもう｣ということであり、その実現のため、必要な資金を得るために資産運用の大切さを説きました。今までのセミナーが｢北風｣だったとすれば、新たなセミナーは｢太陽｣というアプローチでセミナーを開催。参加者には共感を持って迎え入れられたという手応えがありました。その後｢QOLセミナー｣と名付けられた、私が発案したセミナーは定着して現在に至っています。確かなやりがいを実感した取り組みです。

私は入社6年目に出産し、1年間の育児休暇取得後に職場復帰しました。元々、仕事が楽しかったこともあって、退職する考えはまったくありませんでした。勉強会やセミナーの開催で外を飛び回る仕事であり、仕事と育児の両立が難しいとも感じていましたが、幸運だったことは、妊娠時期に内勤としての業務も多くある資産運用サポート部に異動、育休から復帰した際も同じ職場であり、現在の仕事に就くまで助走期間があったことです。その後、やはり営業サポートでなく、以前のように自分で営業活動をしたいと思い、時短勤務を取得し、現在の投信営業に従事しています。それができるのは制度が完備されていることに加え、周囲の理解があるからです。現在二人目を妊娠中ですが、前回同様に育休から復帰して働き続けていきたいと考えています。私の営業は、資産運用の啓蒙活動といえますが、日本ではまだ資産運用が広く根付いていません。引き続き営業活動を通して情報を発信していきたい。それによってお客さまに当社の投信購入を促し、それは当社収益に資することになりますが、それだけでなく、｢QOLセミナー｣で示したように、お客さまの豊かで質の高い人生の実現をサポートしていきたいと思っています。